克里斯投資白皮書
『老闆的工作是給你工作,你的工作是使你自己變富有。』羅勃特.T.清崎
2013年7月26日 星期五
如何準備TD Ameritrade開戶所需之「具英文姓名與英文地址之金融機構文件」
申請過TD
Ameritrade開戶的朋友應該都知道,申請文件除了最基本的開戶申請書(Application)、W-8BEN表與有效日期內的護照影本以外,還需要準備一份具有申請開戶者英文姓名與英文地址的金融機構文件。
TD Ameritrade之所以要求這份文件,主要是確認申請開戶者的地址正確,方能收到TD
Ameritrade後續寄送的相關資料。
雖然立意良善,但是對台灣的投資人(已有其它美國券商的投資人除外)來說,真的是困難重重,原因就在於台灣的銀行所開出的證明並沒有地址欄位,因此要請銀行加註英文地址這麼簡單的要求簡直就是難如登天,銀行之所以不願意加註英文地址的主要原因:「怕事」。
針對這一點,曾經去電TD
Ameritrade詢問,他們表示只要帳單上面有姓名與地址,先請翻譯社翻譯後再經律師公證即可採用,但算一下翻譯跟公證費用,似乎成本過高,沒有經濟效益,因此整理出以下幾個解決方案(以下方案是多人成功案例彙編)。
1.已有其他美國券商的投資人,請直接提供券商的月結單
(Statement)即可。
2.若有朋友在國內銀行工作,可以請他們協助提供有英文姓名
與英文地址的英文存款證明。
3.若是在中信銀有VIP的朋友可以要求銀行出具有英文姓名與
英文地址的英文存款證明。
4.若是有花旗銀行帳戶,亦可以請他們協助提供含英文姓名與
英文地址的英文對帳單。
5.若是國內銀行的櫃員願意協助的話,方法有兩種:A.櫃員於
英文存款證明上空白處以打字機或印表機列印英文姓名與英
文地址後蓋上銀行官防。B.先列印英文姓名與英文地址,剪
下貼於英文存款證明上,影印後蓋上銀行官防。
若上述方法仍有困難,那麼就剩下最後一個方法,就是跟台銀申請英文存款證明,但是台銀跟其他銀行一樣也沒有地址欄位,不過在「存款餘額證明申請書」中有一個備註欄,裡面填入英文地址,櫃員就會依內容鍵入後列印出來。聽起來很簡單,但過程也是有難度,因為不是每個台銀櫃員都願意提供這樣的文件,有時也會刁難,因此還是要多試幾間成功機率才會大,建議先詢問該分行是否能提供證明再開戶比較節省時間。申請一份英文存款證明只需要50元,比起上述先翻譯再公證的方法,CP值高多了。
(Chris 提供)
(James 提供)
張貼者:
Unknown
於
上午11:09
沒有留言:
以電子郵件傳送這篇文章 BlogThis! 分享至 Twitter 分享至 Facebook 分享到 Pinterest
2013年7月25日 星期四
晨星風格箱(Morningstar Style Box) - 股票基金篇
晨星風格箱(Style
Box)是由全球獨立第三方投資研究與基金評級的權威機構-美國晨星公司(Morningstar)所創立,作為投資人判斷基金屬性的重要依據,分為股票型與債券型。
首先介紹股票型風格箱:
縱列依基金持有股票規模分為大型、中型與小型,橫列依股票風格分為價值型、均衡型與成長型,其中均衡型包含價值型與成長型股票。
一般來說,長期報酬率:小型>中型>大型;成長型>均衡型>價值型。
以國內相當有名的兩檔全球股票型基金作比較,富蘭克林坦伯頓成長基金的投資風格為大型價值型,而安本環球世界股票基金的投資風格為大型均衡型。
(資料來源:台灣晨星)
(資料來源:台灣晨星)
(資料來源:台灣晨星)
從上圖可以發現,雖然都是全球股票基金,但經過長期持有的報酬率卻仍有差異。
接著我們以美國的兩檔指數型基金比較大型股與小型股的報酬表現,Schwab S&P 500指數型基金持有S&P500指數的成份股,為大型均衡股(Large Blend)的代表。Schwab Small Cap指數基金持有羅素2000指數的成份股,為小型均衡(Small Blend)股的代表。
(資料來源:美國晨星)
(資料來源:美國晨星)
從上圖可以發現,雖然都是均衡型股票基金,在長期持有的前題下,小型股所帶來的報酬高於大型股。
不過投資鐵律是:「報酬與風險是分不開的,要享受報酬就必須承擔風險」。但一般投資人常只看到報酬,卻忘記看到風險。或是在多頭行情時低估風險,等空頭來臨時才發現高估自己的能耐。
如果真不知該怎麼選擇股票基金,那麼「大型均衡型」股票基金是一個不錯的投資選擇。
張貼者:
Unknown
於
下午3:05
沒有留言:
以電子郵件傳送這篇文章 BlogThis! 分享至 Twitter 分享至 Facebook 分享到 Pinterest
較新的文章
較舊的文章
首頁
訂閱:
文章 (Atom)